1.作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
C
作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
2.不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
A.5%
B.25%
C.10%
D.30%
B
不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。
3.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
B
《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。
A.5年
B.15年
C.10年
D.20年
B
基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。
5.基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。
A.4Cs
B.4Ps
C.5Ps
D.5Cs
B
基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。
6.净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A.30%；30%
B.60%；50%
C.50%；50%
D.70%；30%
C
根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年；逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%；③不能清偿到期债务。
7.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。
A.30日
B.90日
C.60日
D.日
C
国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
8.基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30日
B.60日
C.日
D.90日
D
基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
9.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.45日
C.60日
D.90日
A
管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
10.基金管理人应当在每一个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.30个
B.15个
C.60个
D.90个
B
基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。
11.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。
A.3%
B.5%
C.10%
D.20%
C
开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。
12.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A.3个
B.6个
C.9个
D.12个
B
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
13.基金年度报告要披露：上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.3名
B.20名
C.5名
D.10名
D
基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
14.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）月内进行基金募集。
A.3个
B.12个
C.6个
D.36个
C
基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行基金募集。
15.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）月内选任新基金托管人。
A.3个
B.12个
C.6个
D.24个
C
基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。
16.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3个
B.10个
C.5个
D.20个
C
基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
17.连续（）没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.3年
B.1年
C.2年
D.0.5年
A
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。
18.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。
A.2日
B.3日
C.4日
D.5日
A
基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。
19.（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
A.年12月15日
B.年12月5日
C.年12月15日
D.年10月15日
A
年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
20.修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。
A.年6月1日
B.年12月28日
C.年6月1日
D.年12月28日
A
年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于年6月1日正式实施。
21.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
B
22.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
A
23.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是（）。
A.中国证监会
B.证券公司
C.证券交易所
D.中国人民银行
C
24.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和（）共同负责。
A.证券交易所
B.中国人民银行
C.财政部
D.基金管理公司
B
25.证券投资基金的监管的重点是（）。
A.对基金管理公司的监管
B.对基金托管人的监管
C.对基金投资者的监管
D.对证券投资基金行为的监管
D
26.基金募集前（），基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。
A.一天
B.三天
C.七天
D.十天
B
27.监管的首要原则是（）。
A.保护投资者利益原则
B.法制管理原则
C.“三公”原则
D.监管与自律并重原则
A
28.证券交易所的会员（）。
A.可以自动转让交易席位
B.转让交易席位必须由证监会审批
C.转让交易席位必须由证券交易所审批
D.不得转让交易席位
C
29.年中国证监会下发的（）中，对基金监管的内容作出了详细的规定。
A.《证券投资基金管理暂行办法》
B.《证券交易所管理办法》
C.《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》
D.《开放式投资基金试点办法》
C
30.基金监管的目标是（）。
Ⅰ.维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能
Ⅱ.充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响
Ⅲ.防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境
Ⅳ.引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D
31.基金监管的原则包括（）。
Ⅰ.保护投资者利益原则
Ⅱ.法制管理原则
Ⅲ.“三公“原则
Ⅳ.监管与自律并重原则
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D
32.基金托管人需定期向中国证监报送（）。
Ⅰ.监察稽核报告
Ⅱ.公司财务和自有资金运用情况报告
Ⅲ.基金持有人名册
Ⅳ.对基金管理公司的监督报告
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C
33.资产负债表中的所有者权益不包括（）。
A.股本
B.应付票据
C.资本公积
D.盈余公积
B
所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。
34.利润表的终点是（）。
A.特定会计期间的收入
B.本期的所有者盈余
c.与收入相关的成本费用
D.本期的所有者权益
B
利润表的起点是公司在特定会计期间的收入，然后减去与收入相关的成本费用；利润表的终点是本期的所有者盈余。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润（或盈余）。
35.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花（）天收回一次账面上的全部应收账款。
A.5
B.73
C.30
D.70
B
应收账款周转天数=/应收账款周转率=/5=73（天）。
36.财务报表分析是（）进行证券分析的重要内容。
A.公司董事
B.总经理
C.基金投资商
D.基金投资经理或研究员
D
财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。
37.（）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。
A.流动性比率
B.财务杠杆比率
C.营运效率比率
D.盈利能力比率
B
与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。
38.权益乘数的计算方法是（）。
A.资产除以所有者权益
B.负债除以所有者权益
C.资产除以负债
D.负债除以资产
A
权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，权益乘数的计算方法是资产除以所有者权益。
39.李先生将元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是（）元。
A.
B.
C.
D.
A
5年后李先生能取到的总额为：×（1+5%×5）=（元）。
40.按照（）的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。
A.复利
B.单利
C.贴现
D.现值
A
复利是计算利息的一种方法。按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。这里所说的计息期，是指相邻两次计息的时间间隔，如年、月、日等。
41.另类投资基不可以投资于（）
A.房地产
B.大宗商品
C.证券化资产
D.债券
D
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
42.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金
D
对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
43.关于风险投资基金，下列说法错误的是（）
A.一般采用公募方式
B.又称创业基金
C.帮助所投创业取得上市资格
D.属于按对象分类的投资基金之一
A
风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸引机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续头像其他风险企业。风险投资基金一般采用私募方式。
44.对冲基金起源于（）
A.英国
B.加拿大
C.日本
D.美国
D
对冲基金起源于20世纪50年代的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。
45.投资基金中最主要的一种类别是（）
A.对冲基金
B.风险投资基金
C.证券投资基金
D.另类投资基金
C
人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对此昂的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可以分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。
46.基金投资的有价证券不包括（）
A.股票
B.货币
C.艺术品
D.金融衍生工具
C
基金所投资的有价证券主要是在证券交易所获银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。
47.将基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的
A.资金募集方式
B.法律形式
C.运作方式
D.所投资对象的不同
B
投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：①按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；②按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；③按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金；④按照所投的对象，可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。
48.公募基金行业规范的内容包括（）
A.信息披露
B.投资者的投资能力
C.利润分配
D.投资限制
B
公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求。
49.公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类
A.法律形式
B.资金募集方式
C.投资对象
D.运作方式
B
投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。
50.投资基金运作中的主要当事人不包括（）
A.基金投资者
B.基金管理人
C.托管人
D.代理者
D
投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险工单的集合投资方式。投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
51.（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。
A.企业年金
B.第三方保险资产管理计划
C.集合资金信托
D.投资联结保险账户管理
C
保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。
52.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）
A.基金管理公司及子公司
B.私募机构
C.证券公司及其资管子公司
D.商业银行
C
中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和全力义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。
53.基金业协会根据（）的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。
A.资金来源、投资范围、管理方式和全力义务
B.资金来源、投资规模、管理方式和全力义务
C.资金流向、投资范围、管理方式和全力义务
D.资金流向、投资规模、管理方式和全力义务
A
中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和全力义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。
54.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托、退休产品等服务、此项业务属于银行的（）
A.资产业务
B.负债业务
C.表外业务
D.代理业务
C
美国财政部金融亚牛办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同事豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司。
55.从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）
A.为市场经济体系有效配置资源
B.提供各类投资机会
C.对金融资产合理定价
D.防范风险
D
资产管理行业的作用包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来；④对金融资产合理定价，给金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D项属于衍生金融工具的作用。
56.下列关于金融资产的叙述，错误的是（）
A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求全的凭证
B.未标示明确的价值
C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系
D.一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类
B
在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值/表明了交易双方的所有权关系和债券关系。金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。
57.下列不属于衍生金融工具的是（）
A.远期合约
B.期货合约
C.企业债券
D.互换协议
C
衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范等闲的作用。
58.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）
A.货币市场
B.B.证券市场
C.C.外汇市场
D.D.黄金市场
A
金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。
59.（）和（）是现代金融体系的两大运作载体。
A.金融市场金融服务机构
B.金融市场企业集团
C.市场参与者金融服务机构
D.市场参与者金融机构
A
金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务击缶在金融是的活动，以各种金融佛能根据将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
60.在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供应者身份参与金融市场是（）
A.企业
B.居民
C.政府
D.金融机构
B
金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，居民是金融市场上主要的资金供给者。居民为了预防未来支出的不确定性或处于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。居民投资者是金融市场的供求均衡的重要力量。
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