课程介绍
所谓金融理财（FinancialPlanning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。为了帮助客户解决问题，金融理财师应当具备财务管理、资产管理、风险管理、税务筹划、退休规划、遗产规划等相关知识与规划技能，而财务管理.资产管理在现金流的运作上占了很大的影响，因此如何做投资理财的产品选择与财富管理的资产配置将是理财师重要的课题。
根据统计多数高净值客户会选择三家以上的财富管理机构来进行财富管理行为，虽然财富管理业务形式上为金融产品的销售，但营销模式与传统以获取中间费用为目的的产品销售业务存在很大差异。在传统零售业务模式下，佣金和产品销售费用是主要收入来源，产品销售规模是反映零售业务经营状况的主要指标。而财富管理业务是以客户需求进行资产配置、财务规划等，其核心是为客户提供资产配置、财务规划等顾问咨询服务，是专业服务能力的集中体现。未来金融行业随着财富管理业务的发展成熟，财富管理业务的盈利来源将最终转向客户，不以交易或销售规模决定收入，而服务质量的高低、客户认可程度才是决定金融行业收入水平的关键要素。
面对传统金融行业的困境，金融从业人员除了要提供客户投资策略，也需积极学习如何协助客户选择理财产品及全面资产配置，并推进到客户人生理财规划的升级服务，因此需要有更扎实的投资理论基础及各项商品知识，还要有资产配置及税务观念，及具备理财规划能力。可以帮助金融从业人员解决的问题包括，加强学习投资理论观念与提升实际操作能力，理解投资与理财之不同处及规划考虑差异点?如何协助客户进行资金配置及理财规划?如何运用专业能力及沟通技巧将客户服务升级及提升客户黏着度?面对互联网金融与金融互联网对传统金融业及从业人员的影响及解决方案?
本课程是由在台湾证券行业近30年经验的资深老师主讲，课程主要针对当前大陆金融业财富管理业务，引用中国AFP及CFP的理财规划观念及「台湾券商经纪部门财富管理业务实战成功经验」来帮助理財顧問解决不知如何配置资金问题，并为引领理財顾问转进财富管理市场及晋身金融理财师预作充分准备。
课程大纲
一单元金融科技与互联网金融的冲击
l金融科技创新改变传统金融业
l机器人智能投顾前景
l互联网理财未来六大趋势
l传统金融与互联网金融之相对关系
金融科技的冲击与未来影片分享与讨论
二单元投资与理财的恒久不等式
l你认为投资等于理财?
l投资的三大收益率与两大风险
l理财的三大关键要素与两大数值
l理财的货币时间价值
各式案例题目计算练习与讨论
三单元资产配置的鍖椾含鍖婚櫌鐨偆绉戞不鐤楃櫧鐧滈鐢橀湶鑱氱硸鑲芥敞灏勬恫璇存槑涔︽偅鑰呰澶氫簡瑙?
转载请注明：http://www.bociwangnai.com/tzysjs/185.html
